Постановление НБ РБ 64 09.02.2016 Об утверждении Инструкции о требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
9 февраля 2016 г. № 64
Об утверждении Инструкции о требованиях
к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами
На основании части четвертой пункта 3, абзаца пятого пункта 17 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231 «Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс», части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1.Утвердить прилагаемую Инструкцию о требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами.
2.Настоящее постановление вступает в силу с 7 марта 2016 г.
Председатель Правления П.В.Каллаур
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления Национального
банка Республики Беларусь 09.02.2016 № 64
ИНСТРУКЦИЯ
o требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами
ГЛАВА 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.Настоящая Инструкция устанавливает требования к содержанию правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – правила), утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно- финансовыми организациями, Национальным форекс-центром.
2.Для целей настоящей Инструкции:
к форекс-компаниям относятся юридические лица, указанные в абзаце втором части первой пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231 «Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс» ;
к клиентам относятся:
клиенты форекс-компаний, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций – физические или юридические лица, заключившие соглашение о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами с форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией;
клиенты Национального форекс-центра – форекс-компании, банки, небанковские кредитно-финансовые организации, осуществляющие вывод совокупной открытой позиции своих клиентов (суммы открытых позиций клиентов) по отдельному базовому активу на Национальный форекс-центр.
ГЛАВА 2
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К СОДЕРЖАНИЮ ПРАВИЛ
3.Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно- финансовыми организациями, Национальным форекс-центром, должны содержать:
3.1.перечень базовых активов, в отношении которых (совокупности которых) форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром совершаются операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – операции);
3.2.порядок и источники получения форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром сведений о котировках (ценах на базовые активы) и иной аналогичной информации, а также порядок предоставления клиентам информации, необходимой для совершения инициируемых ими операций;
3.3.вид (виды) вознаграждения форекс-компании, банка, небанковской кредитно- финансовой организации, Национального форекс-центра за совершение операций и расчет каждого вида такого вознаграждения;
3.4.порядок и условия создания и ведения на сайте форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра в глобальной компьютерной сети Интернет электронного сервиса «Личный виртуальный кабинет клиента» (далее – личный виртуальный кабинет клиента) для аккумулирования сведений о каждом клиенте, а также учета действий клиента в рамках инициированных им операций и отражения информации, связанной с такими операциями;
3.5.перечень разделов личного виртуального кабинета клиента;
3.6.содержание и последовательность действий в зависимости от выбранного раздела личного виртуального кабинета:
клиента во время совершения инициированной им операции;
форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра при совершении операций (с указанием сведений, перечисленных в подпунктах 3.1–3.3 настоящего пункта);
3.7.перечень средств связи, которые используются форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром для приема, обработки и исполнения распоряжений клиентов о фиксации цены базового актива, а также порядок хранения информации о таких распоряжениях;
3.8.порядок заключения соглашения о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – соглашение), перечень документов (их копий) и сведений, представляемых при заключении соглашения, а также в течение срока действия соглашения в случае необходимости изменения его условий;
3.9.порядок и сроки направления форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром клиенту уведомлений о своих действиях, затрагивающих интересы клиента, в части:
изменения условий ведения и закрытия личного виртуального кабинета клиента, его разделов, открытых позиций клиента;
изменения размера маржинального обеспечения клиента в связи с совершением инициированных клиентом операций;
приостановления предоставления клиенту услуг; иных действий;
3.10.случаи и порядок отмены клиентом, форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром распоряжения о фиксации цены базового актива и (или) инициированной клиентом операции;
3.11.меры по обеспечению:
исполнения распоряжения клиента о фиксации цены базового актива при совершении операций на лучших для клиента условиях в данный момент времени;
устойчивости и бесперебойности всех этапов совершения операций;
предоставления клиентам необходимой информации при совершении операций; защиты информации в процессе исполнения соглашений;
3.12.режим работы форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра, а также личного виртуального кабинета клиента;
3.13.порядок добровольного досудебного урегулирования споров, возникающих при исполнении соглашений.
4.Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно- финансовыми организациями, Национальным форекс-центром, не могут устанавливать права и обязанности сторон по соглашению и являться частью соглашения.
ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К СОДЕРЖАНИЮ ПРАВИЛ, УТВЕРЖДАЕМЫХ ФОРЕКС-КОМПАНИЯМИ, БАНКАМИ, НЕБАНКОВСКИМИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
5.Кроме требований к содержанию правил, установленных главой 2 настоящей Инструкции, правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, должны предусматривать порядок отнесения клиентов к одной из следующих категорий:
5.1.«профессиональный клиент» – клиент – юридическое лицо, соответствующий одному из следующих критериев:
юридическое лицо – резидент Республики Беларусь включено в реестр форекс- компаний и (или) имеет специальное разрешение (лицензию) на осуществление банковской деятельности, профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам или страховой деятельности;
юридическое лицо – нерезидент Республики Беларусь имеет специальное разрешение (лицензию) на осуществление деятельности на внебиржевом рынке Форекс, банковской либо иной финансовой деятельности;
выручка юридического лица от реализации продукции, товаров, работ, услуг за вычетом налогов и сборов, исчисляемых из нее, за последний отчетный год составляет не менее 4 млн. базовых величин;
итог бухгалтерского баланса юридического лица на конец последнего отчетного года составляет не менее 2 млн. базовых величин;
собственный капитал юридического лица на конец последнего отчетного года составляет не менее 200 тыс. базовых величин;
5.2.«квалифицированный клиент» – клиент – юридическое или физическое лицо, соответствующий одному из следующих критериев:
клиент совершил не менее десяти операций на общую сумму, превышающую 10 тыс. базовых величин, в каждом из четырех последних кварталов;
сумма долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений клиента, включая денежные средства, на первое число текущего месяца превышает 10 тыс. базовых величин;
5.3.«клиент» – клиент – юридическое или физическое лицо, впервые заключивший соглашение с данной форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией и не соответствующий категориям, предусмотренным подпунктами 5.1 и 5.2 настоящего пункта, а также клиент, соответствующий одной из категорий, предусмотренных подпунктами 5.1 и 5.2 настоящего пункта, но указавший до инициирования операции о намерении быть отнесенным к категории, предусмотренной настоящим подпунктом.
6.Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно- финансовыми организациями, должны устанавливать перечень подтверждающих документов, которые представляются клиентами для отнесения их к одной из категорий, предусмотренных подпунктами 5.1–5.3 пункта 5 настоящей Инструкции, и периодичность их представления.
Другие НПА
Постановление СМ РБ №178 от 04.03.2016 Аб унясенні змяненняў у пастановы Савета Міністраў Рэспублікі Беларусь ад 22 мая 2002 г. № 651 і ад 15 чэрвеня 2006 г. № 762 Постановление СМ РБ №181 от 05.03.2016 О дополнительных мерах по реализации Указа Президента Республики Беларусь от 24 июня 2015 г. № 257 Постановление СМ РБ №183 от 05.03.2016 О внесении изменений и дополнений в постановления Совета Министров Республики Беларусь Постановление СМ РБ №184 от 05.03.2016 О внесении изменений и дополнений в постановление Совета Министров Республики Беларусь от 28 марта 2007 г. № 384 Постановление Минздрав РБ №16 от 08.02.2016 Об утверждении Санитарных норм и правил "Требования к организациям, осуществляющим сельскохозяйственную деятельность", внесении изменений в постановление Главного государственного санитарного врача Республики Беларусь от 31 декабря 1998 г. № 53, признании утратившими силу Санитарных правил и норм № 11-23-94 "Санитарные правила и нормы по ограничению вредного воздействия факторов производственной среды на операторов тракторов и сельскохозяйственных машин" и отдельного структурного элемента постановления Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 6 декабря 2013 г. № 121 Постановление МЭ РБ №8 от 03.02.2016 О внесении изменений и дополнений в постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 20 июля 2012 г. № 62 Постановление Минздрав РБ №10 от 05.02.2016 О внесении изменений в постановление Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 14 августа 2007 г. № 72 Постановление Минздрав РБ №11 от 05.02.2016 О внесении изменений в постановление Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 24 июля 2012 г. № 112 Постановление Минздрав РБ №32 от 17.02.2016 О внесении изменения в постановление Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 31 октября 2012 г. № 171 Постановление Минздрав РБ №33 от 18.02.2016 О внесении изменений в постановление Министерства здравоохранения Республики Беларусь от 8 мая 2008 г. № 87